洗钱”这个词大家一定是既陌生又熟悉,那么洗钱到底是在干什么?而国家为什么要反洗钱呢?“洗钱和反洗钱”与我们普通老百姓又有什么关系呢?
洗钱什么意思?
洗钱是一个将你的非法所得收益变成合法化的过程,举一个简单易懂的例子,这就比如十岁的你,在马路边突然捡到了100块钱,你想自己花,但- -花肯定就会被你父母发现,就会被要求上交。那怎么办呢?
于是,你找到了马路边卖冰棍的老爷爷说,你愿意给他50块钱,让他送你回家,并告诉你父母,说你帮他卖了- -下午冰棍,你的50块钱是他奖励给你的,可以白赚50块,老爷子当场就答应了。
然后父母看到你辛苦赚了50块钱就象征性地收了你20,给你留了30,让你自己花。于是你虽然赔了70块钱,但是你可以光明正大的花这30块,因为这30块有了来由。
最后,我们把父母理解成国家,老爷子理解成中介,捡钱理解成非法所得。20块钱理解成税收。这整个过整个过程就叫洗钱。
洗钱罪法律上怎么量行
洗钱罪规定在《刑法》第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。
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